加密货币银行约谈内容,斩断虚拟货币炒作资金链条

揭秘加密货币银行约谈：一场金融界的“风暴”来袭！

你知道吗？最近金融界掀起了一股不小的“风暴”，那就是关于加密货币的银行约谈。这可不是闹着玩的，而是关乎我们每个人的钱包和金融安全的大事。今天，就让我带你一起揭开这场风暴的神秘面纱，看看银行们都聊了些什么。

一、虚拟货币炒作，银行成了“帮凶”

近年来，虚拟货币市场犹如过山车，时而冲上云霄，时而跌入谷底。而在这场狂欢中，银行和支付机构成了不少炒家的“帮凶”。他们通过各种渠道为虚拟货币交易提供便利，使得资金流动更加隐蔽，风险也随之增加。

据经济日报报道，中国人民银行近日约谈了部分银行和支付机构，其中包括业务覆盖面广、规模较大的银行，如工行、建行等，还有在县级以下地区网点分布较广的银行，如邮储银行、农行等，甚至还有在第三方支付市场占据大头”的机构如支付宝等。这足以看出，此次约谈的力度之大。

二、斩断资金链条，遏制炒作风险

为什么要约谈银行呢？因为虚拟货币炒作活动扰乱了经济金融正常秩序，还可能滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险。据最高人民检察院、中国人民银行公布的惩治洗钱犯罪典型案例中，就有一起利用比特币跨境洗钱案。

为了斩断虚拟货币炒作活动的资金链条，引导这些代表性机构不为虚拟货币交易提供产品或服务，就能在一定程度上切断虚拟货币交易炒作活动的资金通道，遏制虚拟货币炒作风险。

三、比特币年涨幅260%，监管层出手了

说到虚拟货币，不得不提比特币。2017年，比特币一度在两周内暴涨60%，达到8800元/个，引发监管关注。而今年5月，比特币年涨幅更是高达260%，一度让无数人趋之若鹜。

监管层并未坐视不管。5月21日，国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议强调，打击比特币挖矿和交易行为。互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会也联合发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确要求有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。

四、勒索病毒事件，比特币成“赎金”

除了炒作风险，虚拟货币还可能被用于非法活动。2017年，一种勒索病毒在全球范围内肆虐，而赎金就是比特币。黑客利用比特币的匿名性、不受地域限制等特点，使得追查难度加大。

专家指出，比特币之所以成为黑客的首选，是因为它具有以下优势：一定的匿名性、不受地域限制、去中心化等特点。此外，比特币目前占有最大的市场份额，具有最好的流动性，因此成为黑客的选择。

五、整顿关停挖矿项目，切断资金源头

为了打击虚拟货币炒作，我国各地陆续整顿并关停虚拟货币挖矿项目。四川、内蒙古、青海等地纷纷行动，确保虚拟货币交易炒作活动的资金源头得到切断。

如今，在百度、微博上，与虚拟货币交易相关的内容已难觅踪迹。这场金融界的“风暴”似乎已经初见成效。

银行约谈加密货币事件，让我们看到了监管层对虚拟货币炒作的零容忍态度。在未来的日子里，相信随着监管力度的不断加强，虚拟货币市场将逐渐回归理性，为我国金融市场的健康发展保驾护航。